Валютный контроль в банке и государстве в целом — комплекс мер, направленных на обработку валютных сделок с целью соблюдения требований законодательства в секторе денежного оборота.
Если исходить из общегосударственного уровня, к основным мерам можно отнести:
- Оформление лицензий на осуществление тех или иных валютных сделок.
- Регулирование покупок и платежей в зарубежной валюте на территории РФ.
- Контроль перемещения денег через границу.
- Проверка экспортно-импортных операций.
Валютный контроль: регулирующий орган и группы операций
В ФЗ о валютном контроле в банке выделяется три типа сделок:
- Сделки с применением денег другой стороны. К данной категории относятся простейшие транзакции, среди которых расчеты с поставщиками из других стран, обмен валют и прочие. Здесь подключаются органы валютного контроля.
- Финансовые транзакции между гражданами РФ и нерезидентами страны. При оформлении сделки с жителем другого государства органы валютного контроля заинтересованы в корректности проводимых сделок, а также защите интересов страны. Это связано с тем, что отсутствие контроля является одной из причин развития теневой экономики и потере капитала.
Читайте также — Расчетно-кассовый счет: закон, виды операций, услуги
- Операции с применением внутри- и внешнегосударственных ценных бумаг. Здесь принцип тот же, что в сделках между резидентами и нерезидентами. Если активы номинированы в денежных единицах другой страны, валютный контроль банка является обязательным.
Главным органом валютного контроля выступает ЦБ РФ. Если говорить точнее, в России такие функции возлагаются на ряд учреждений:
- Правительство РФ.
- ЦБ РФ.
- Федеральную службу ФБН.
- Уполномоченные банки, которые отчитываются банку России.
Главная роль возлагается на Правительство РФ, которое выполняет свои функции через ЦБ страны. Функции валютного контроля берет на себя и служба финансово-бюджетного надзора. Что касается рядовых граждан, а также ИП и компаний, они взаимодействуют с агентами — структурами, которые осуществляют непосредственную проверку с учетом законодательства РФ.
На территории России к агентам стоит отнести:
- Финансово-кредитные организации, которые подчинены ЦБ РФ.
- Небанковские структуры. К этой категории относятся ФНС, различные регистраторы и прочие.
Какие функции возлагаются на агентов?
Главные функции валютного контроля заключаются в обеспечении законности проведения операций с валютой, а также исключение негативного воздействия валютных операций на финансовый рынок страны. Алгоритм следующий:
- Готовятся бумаги, которые бы подтверждали законность проводимой операции. При этом пакет требуемых документов может различаться (здесь многое зависит от типа сделки).
Орган валютного контроля (в частном случае — агент) проводит сделку. При осуществлении таких транзакций часто требуется оформление одного или нескольких расчетных счетов.- Все бумаги проверяются на достоверность.
- Открывается паспорт валютной операции.
- Данные о сделке проходят регистрацию во всех реестрах и базах данных.
- Происходит возвращение резерва и закрытие операции.
- Создается отчет по сделке.
Что предлагают банки?
Органы валютного контроля (кредитные организации) предлагают следующие опции клиентам:
- Оформление документов.
- Предъявление данных и комментариев по факту запросов с таможенных структур.
- Передача по первому требованию паспорта и прочих бумаг, среди которых договора, инвайсы, декларации и прочие. Благодаря такой опции, удается в онлайн-режиме контролировать протекание операций с валютными средствами.
- Предоставление консультаций, касающихся функций валютного контроля.
- Оформление и последующая рассылка писем информационного характера, задачей которых является защита от нарушений законодательства РФ.
- Высокая скорость оформления бумаг с учетом действующих нормативных актов.
- Оптимальная тарифная политика.
Итоги
Получается, что валютный контроль в банке — комплекс процедур, которые становятся частью обычной сделки и проводятся для защиты интересов государства в валютной и внешнеэкономической деятельности.
