Главный недостаток новичков в бизнесе — доверчивость, из-за которой возникают финансовые проблемы или конфликты с ФНС. С опытом приходит осознание рисков и необходимость контроля каждого партнера. Для этого не нужно нанимать частного детектива или тратить время на слежку. Простейший путь — проверка контрагента и его деятельности. Для чего это необходимо? Какие способы существуют? В чем особенности проведения подобно рода проверок?
Назначение
Своевременная проверка контрагентов — возможность избежать финансовых проблем, блокировки расчетного счета и необходимости дачи пояснений инспекторам ФНС. «Контрагент» — физическое лицо, компания или ИП, с которым оформляется соглашение (заключается сделка).
Главная опасность на пути новичка — фирмы-однодневки, которые создаются для обмана налоговой. При выявлении сделок с такими организациями ФНС наказывает обе стороны. При этом в законе нет четких требований о необходимости проверки каждого из партнеров. Это вытекает из практической деятельности и опыта предпринимателей.
Результат сотрудничества с «серыми фирмами» — получение налоговой выгоды, которая при выявлении ФНС расследуется и в 90% случаев признается незаконной. Проведение операций с «однодневками» несет ряд рисков для компании — начиная с 
выездной проверки ФНС, заканчивая штрафными санкциями с блокировкой аккаунта в банке. Чтобы этого избежать, требуется проверка расчетного счета. Благо, сегодня существует достаточно достойных вариантов.
Проверка контрагента бесплатно и платно: все способы
Проверка расчетного счета контрагента может производиться:
- Бесплатно. Здесь на помощь приходят многочисленные сайты, среди которых:
- ФНС РФ. На портале налоговой содержится больше десятка сервисов, позволяющих проверить контрагента. В течение нескольких минут удается получить данные из единого госреестра, узнать о задолженности, выявить финансовые и прочие проблемы партнера (потенциального или существующего).
- ФССП. Проверка контрагента на сайте позволяет вовремя узнать о наличии исполнительного производства в отношении интересующего субъекта. Для получения данных достаточно указать регион постановки на учет ИП или юрлица, а также название компании.
- ВАС РФ. Здесь можно бесплатно проверить контрагентов на факт наличия судебных дел. Для получения информации потребуется указание следующих данных — ОГРН, названия компании и ИНН.
- Реестр недобросовестных поставщиков (потребуется ИНН и название компании).
- Единый госреестр о фактах деятельности юрлиц. На сайте можно получить данные об активности компании (риск банкротства, размер уставного капитала и прочие данные).
- Главное миграционное управление МВД РФ. Проверка контрагента на сайте позволяет выяснить, насколько подлинными являются данные паспорта ИП или руководителя компании.
- Платно. Проверка расчетного счета и самого контрагента может осуществляться на специализированных сервисах (за дополнительное вознаграждение):
- Мое дело «Бюро».
- «Досье» (Такском).
- «Фокус» (Контур).
Читайте также — Контур.Фокус — проверка контрагентов для безопасности бизнеса
Проверка компании или ИП путем письменных запросов в госорганы
Убедиться в законности деятельности контрагента и отсутствия с его стороны нарушений можно посредством письменного запроса:
- В ФНС. Каждый желающий вправе запросить информацию по факту наличия долгов у интересующей компании или получить данные из единого госреестра юрлиц. Для этого достаточно обратиться в налоговую инспекцию или оформить запрос. Если документ выдается в бумажной форме, его цена 200 рублей. Отчет в электронной форме выдается бесплатно.
- Росстат. Обратившись в этот орган, можно проверить контрагента бесплатно и получить информацию по бухотчетности компании или ИП.
- СРО. Если работа организации требует получения лицензии (допусков), проверка подлинности этих бумаг возможна через сайт СРО.
Какие документы запрашивать у контрагента?
Чтобы избежать проблем с законом и финансовых потерь, перед началом сотрудничества стоит запросить следующие документы:
- Копию учредительных бумаг.
- Бухотчетность за год.
- Выписку из единого госреестра юрлиц.
- Решение о назначении гендиректора.
- Справку о цене основных средств.
- Информацию о количестве сотрудников.
- Решение о назначении гендиректора.
- Карточку с примерами печати и подписями.
- Лицензию (если выполняемая работа ее требует).
- Прочие документы.
Помните, что проверка контрагента не бывает лишней, ведь это позволяет обойти стороной фирмы-однодневки, работая только с надежными компаниями.
